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最多僅需1.5萬美元,交易所就能拿下美國MSB牌照

最多僅需1.5萬美元,交易所就能拿下美國MSB牌照

監管之下,交易所牌照也是一門生意經。
作者/深度煉丹 | 編輯/Never
運營/Luo、Harry | 出品/星傳媒

 

監管出手後,交易所盛行出海,牌照順勢成了一門生意經。

可花錢買牌照的國家包括:美國、日本、瑞士、泰國、新加坡、加拿大、菲律賓、愛沙尼亞、澳洲、英國等。

其中,由於“物美價廉”,最為熱門的牌照為美國MSB,只需要幾萬元。

 

 

野蠻區塊鏈,倒逼監管出手

 

比特幣白皮書於2008年面世,此後,以比特幣為代表的加密數字貨幣全面登上了歷史舞台。

 

發展至今,數字貨幣的歷史才十年多。期間,數字貨幣市場起起落落,野蠻發展。

 

雖然參與者在積極開發區塊鏈技術、探索區塊鏈應用場景,但是同樣存在操縱市場、ICO融資亂象、披着區塊鏈旗號的資金盤/傳銷盤。

 

此外,比特幣具備貨幣交易結算功能、繞過銀行進行國際支付、洗錢方面等方面對現有金融體系是一個顛覆。

 

2019年6月,Facebook提出了“民間發行的貨幣”Libra,更是對國家中央銀行造成直接衝擊。

 

因此,對加密數字貨幣的監管迫在眉睫,特別是在2019年10月中共中央政治局將區塊鏈技術發展提升到國家層面,加快推動區塊鏈技術和產業創新發展後,監管顯得尤為重要。

 

 

2019年11月,監管如期而至。北京、上海、深圳等地先後出台了相應的整頓措施,對虛擬貨幣炒作進行風險提示、排查區塊鏈相關非法公司。

 

期間大盤隨之下跌,BTC價格更是從一萬美元跌至六千五百美元。一時間整個幣圈風聲鶴唳,短短一個月時間經歷了“冰火二重天”。

 

星傳媒認為,監管對於區塊鏈從小眾走向主流、促進行業良性發展是必不可少的,加密數字貨幣雖然誕生於崇尚自由主義的極客群體,但是這個世界上不存在法外之地。

 

 

合規逼迫下,交易所成重災區

 

加密數字貨幣交易所作為區塊鏈行業的重要環節,它們不單單承擔著交易的功能,更控制着法幣通道進出、上下架數字貨幣、新項目打新(IEO)等話語權,其利潤模式被認為是幣圈已經驗證的賺錢領域之一。

 

數據顯示,美國交易所Bitfinex 2017年的凈利潤為3.26億美元,2018年凈利潤4.04億美金;Coinbase總營收約為 5.2 億美元。幣安 2018 年凈利潤約 4.46億美元;根據HT回購數據測算出火幣 2018 年收入約為 4.5 億美元;OKEX 2018年手續費收入約 4.24 億美元。

 

面對交易所這塊大蛋糕,國家自然無法不為所動,出台對交易所的監管也不足為奇。其中最為嚴厲的監管措施是2017年9月4號中國人民銀行、中央網信辦、工信部、工商總局、銀監會、證監會、保監會等七個部門聯合下發《關於防範代幣發行融資風險的公告》,公告指出,“任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動,各類代幣發行融資活動應當立即停止。”

 

此舉一出,國內的交易所重新關閉的關閉,出海的出海,交易所行業經歷了一次洗牌。這也為交易所上了重要的一課——尋求合規性。

 

 

 

在合規性路上,最大的交易所Coinbase無疑是領先的,它於2012年在舊金山成立,是美國首家持有正規牌照的比特幣交易所,先後通過了紐約金融服務部門(NYDFS)的比特幣交易牌照申請,得到美國證監會(SEC)和美國金融業監管局的批准。

 

此外,主流交易所幣安、火幣和OKEx先後都公布了各自獲得的交易所牌照。某開展海外交易所牌照業務財經公司的商務「Helen」告訴星傳媒,“主流交易所基本上都有兩三個牌照”。

 

在地域方面,美國、加拿大、新加坡等開放國家對加密數字貨幣比較友好,交易所可以申請相關牌照,在當地合法開展區塊鏈資產交易服務。

 

在中國方面,雖然香港證監會於2019年11月6日公布了關於加密貨幣交易所監管框架,但合法化的牌照還需要進一步等待具體的法規。中國大陸則較為保守,並未下放任何關於加密貨幣交易合法交易的相關牌照。

 

因此,即使某些交易所在國外取得的合法牌照,在中國本土並非“免死金牌”。

 

那為何主要業務實體在中國的交易所,都熱衷於申請一個或多個外國的牌照呢?

 

“這個道理沒錯,但是你啥都沒有就等於裸泳啊”,Helen表示,“有了牌照,起碼你在某個國家是合法的,只是中國不允許”。

 

另一家同樣經營海外牌照業務法務公司的經理「佳雪」確認了這一點:“中國用戶還是很認可牌照的,你手裡一塊(國外牌照)都沒有,對外沒啥可說的。並且牌照申請下來以後,在境外開展業務至少是合法合規、符合監管的。”

 

 

助交易所“偷渡”,賺取牌照錢

 

那麼,申請海外牌照到底有哪些內幕?星傳媒帶你一探究竟。

 

首先,並非所有國家都開放加密貨幣交易牌照,只有對加密貨幣較為友好、對區塊鏈技術持開放態度的國家才會發放。

 

據星傳媒不完全統計,頒布過或者可申請此類牌照的國家包括:美國、日本、瑞士、泰國、新加坡、加拿大、菲律賓、愛沙尼亞、澳洲、英國等。

 

而根據Helen的說法,“市場上現在認可的牌照一般是愛沙尼亞的,因為他們國家都認可數字貨幣。”

 

隨後,Helen發了一份海外牌照的資料。

 

最多僅需1.5萬美元,交易所就能拿下美國MSB牌照

 

從資料可以看到可辦理牌照的國家包括美國、加拿大、愛沙尼亞、新加坡等國;牌照的辦理周期從17個工作日到兩個月不等;其中提交的資料包括董事長身份信息、公司名稱等基礎信息以及具體國家的規定而需要提交的材料。

 

價格方面,加拿大、美國和新加坡的MSB牌照最為便宜——僅需1.5萬美元(摺合人民幣約10.5萬元);愛沙尼亞牌照價格適中,為3萬美元;澳洲的ASIC牌照需要7.5萬美元;泰國的Token牌照報價最高,需8萬美元。

 

佳雪所在公司的美國牌照報價則更低一些,“美國的1.2萬美元,放在我這邊做8萬人民幣”,但澳洲牌照價格則低了一倍多,“澳洲3.5萬美元”。

 

由於“物美價廉”,最為熱門的牌照為美國MSB。MSB全稱Money Services Business,是由Fincen(美國財政部下設機構金融犯罪執法局)監管並頒發的一類金融牌照,主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司,包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易,ICO發行,以及外匯兌換, 國際匯款等等的業務。

 

因此,近期抹茶交易所也取得了該美國MSB牌照。根據上述報價不嚴謹地推測,其花費不超過1.5萬美元;此前,抹茶於2019年12月20日“成功獲得愛沙尼亞金融部門頒發的MTR牌照”,估計花費約3萬美元。

最多僅需1.5萬美元,交易所就能拿下美國MSB牌照

某業內人士表示,“監管之前為什麼不拿牌照,偏偏在這個時間節點才花錢‘買牌照’呢?在國家重拳出擊下,抹茶花費不到五萬美元就能做兩次關於‘合法合規’的廣告,這張牌打得很高明”。

對於辦理美國MBS所需要的辦理材料,佳雪公司的要求非常簡單,只需要提供兩樣材料,“1、公司董事的身份證正反面照片;2、公司名稱(牌照名稱)”。

 

星傳媒記者對所需要提供的材料如此“輕率”表示詫異,佳雪補充說明:“我們律師團隊會提供其他的申請資料,他們對流程非常熟悉了”。

最後,記者採訪到某交易所高管Cathy,她看了那份報價表以後,意味深長:“其實,行業內MSB牌照普遍價格是5萬人民幣。你的那個報價,很大幾率接觸到的不是一手資源,或者對方看你不熟悉行情,中間宰了你一筆。”

 

在交易所牌照之下還有如此的生意經!

(應受訪者要求,文中人物皆為化名)

本文來自星傳媒STARMEDIA,本文觀點不代表格時財經立場,轉載請聯繫原作者。

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