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加密閃貸:互聯網貨幣的神奇新發明

加密閃貸:互聯網貨幣的神奇新發明

(紫丁香花叢,梵高)

前言:在過去的幾天bZx事件在加密圈引起廣泛關注。黑客之所以能“攻擊”成功,除了操縱價格之外,其中利用最充分就是閃貸。那麼,什麼是閃貸?為什麼一個交易十幾秒就可以獲利36萬美元,且僅僅花費不到9美元的交易費用。DeFi的創新只會加速,在未來的一年內會有各種新東西層出不窮地湧現。區塊鏈到了全新的加密金融階段。本文來自於Trustnodes,由“藍狐筆記”的“Coli”翻譯。

金融領域的革新正在來臨。年輕的銀行家和技術人員結盟,共同創建新世界。這種革命性的發展正越來越真實。

而最新的發展是閃貸(flashloan),這是基於代碼操作,你可以無須任何條件即可獲得貸款,因為你的代碼可以保證它會在15秒內償還。(藍狐筆記:15秒大約是一個以太坊區塊的時間,所以也稱為閃貸)

在一個交易中,可以發生很多事情。不只是一次轉賬,在一個交易中可以有50個轉賬或操作。由於智能合約是程序,當你進行交易時,“在智能合約中發起調用”,它可以執行多項功能。

對於閃貸來說,所有操作必須在一個交易中完成。因此,你必須將所有步驟放在一個交易中完成。因此,你必須將所有步驟編程為一項智能合約交易:借款、執行操作、償還。

如果你最後不還款,交易將會失敗,這樣就什麼也沒有發生。

因此,假如合約一開始借給你10,000eth。如果最後沒有償還10,000eth,那麼,交易會失敗,因為節點將在內部執行交易,並在失敗時還原整個更改。

聽上去是不是很瘋狂?除了執行所有這些操作,並還原之外,eth甚至都不用動。

這只是……魔術。這個魔術來自於圖靈完備網絡的這一新發明,它具有自己的編程語言和自己的自動“會計”。

這些“會計”節點查看代碼。如果最終償還了10,000eth,他們會執行並“發布”它,讓它成為實時代碼。相反,如果所有這些開源代碼操作的執行結果顯示未償還10,000eth,那麼,他們就不會發布它。

聽起來很瘋狂。因為從很多方面看,它都是全新的領域。但是,你必須懂得如何編碼才能利用它,因為你必須指定好每一步。不過,在Solidity教程上花上幾周時間,基本上你可以借到這個免費的錢用來套利或者任何其他你能想到的各種機會,它可以通過一組步驟來完成。

例如有的人只是通過在一個交易的幾個步驟就賺取了36萬美元,因此,這件事引起了大家的注意。(藍狐筆記:這裡指的bZx的攻擊事件,具體查看藍狐筆記文章《bZx事件的啟示》)

但,這不是DeFi領域的唯一發明。例如,Fulcrum的超級流動性。也許跟這種閃貸之類的東西一樣酷,這是一個新名字,但dYdX智能合約很明顯總是允許免費進行閃貸。一個新的defi項目Aave,它也運行閃貸功能。(藍狐筆記:Aave其實並不新,2017年就有了,算是老牌的借貸項目,只不過更換了品牌名稱)

對於稍微長久一些的借貸項目,就會想起通過將CDP(藍狐筆記:抵押債務頭寸)轉化為代幣,這些代幣類似於本票。像諸如dai這樣的,你必須存入35eth,然後得出15eth左右價值的dai。另外的20個eth主要作為緩衝,不用做其他用途。因此,你也有機會擁有這20個eth所有權的代幣,且現在你也可以使用它。

基本上你是在用相同的抵押品向不同方借貸。這樣可能會出問題,但由於它是基於代碼的,且以太坊網絡了解所有事情,那麼,代碼“機器人”應該能夠實時執行各種事情,而不會憑空創造出東西,且在某種程度上它沒有默認值。但是,根據價格的反應,可能會出現級聯。

由此,按照投資者丹·埃利澤丹對這個全新世界的描述,可能還有其他構建塊在過去兩年中開始初具規模,如下:

“他們正在嘗試構建各種可以想象的金融資產、服務和工具,以最終通過地球上每個人手機中的開源軟件為人們提供服務。”

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本文來自藍狐筆記,本文觀點不代表格時財經立場,轉載請聯繫原作者。

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