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DeFi“鎖定”10億美元對加密行業意味着什麼?

DeFi“鎖定”10億美元對加密行業意味着什麼?

對於以太坊社區來說,最近一件事已經讓他們感到非常興奮:去中心化金融(DeFi)應用中鎖定的總價值已經超過了 10 億美元!要知道,這一數字在 2019 年 12 月時還不到 7 億美元,意味着在不到兩個月的時間裡增長了 43%——估計那些對區塊鏈行業持懷疑態度的人現在也要閉嘴了,畢竟數字不會說謊。

那麼,10 億美元這個數字怎麼得到的呢?最先披露該信息的 DeFi Pulse 透露,他們評估度量了截至世界標準時間 2 月 7 日 8:00使用以太坊智能合約進行結構性“押注”的借出、對沖、掉期等項目中持有的所有加密貨幣,然後得到了這個結果。

需要明確的是,10 億美元並不是人們在 DeFi 上賺到的錢,而是他們投入的錢,因為他們鎖定的抵押品被用於各種協議,從簡單的借貸到複雜的衍生品,這些人在這些協議產品上進行了各種各樣的“押注”。

MakerDAO 協議創建人 Rune Christensen 通過他的發言人表示,DeFi 鎖定總價值超過 10 億美元證明世界各地的人們都希望獲得更高效、更去中心化的金融服務。MakerDAO 目前一直穩坐 DeFi Pulse 排名的“頭把交椅”,他們是以太坊抵押最多的 DeFi 協議,本文撰寫時佔到DeFi 鎖定總價值的 60.78%。許多去中心化借貸、衍生品工具和交易協議都是從 Maker 的 sai 和 dai 穩定幣中提取流動資金的,而 sai 和 dai 穩定幣又是從以太坊中提取的流動性。(星球君 o-daily 註:本文撰寫時 DeFi 鎖定的總價值已經達到了 10.1 億美元)

DeFi“鎖定”10億美元對加密行業意味着什麼?

DeFi Pulse 在其官方博客中稱“10 億美元是 DeFi 的重要里程碑”,而 DTC Capital 投資人 Spencer Noon 也認為 DeFi 行業的發展潛力巨大,他補充說:

“在開發者思維共享、應用工具、以及基礎架構方面,沒有任何一個智能合約平台能與 DeFi 相媲美,以至於我覺得 DeFi 可以存在於任何地方。也許最令人驚訝的是,我們終於看到了一個可靠的用例,能讓以太坊產生長期貨幣溢價,比較以太坊是目前去中心化金融領域裡最主要使用的抵押品。”

DeFi“鎖定”10億美元對加密行業意味着什麼?

中心化交易所也“盯上”了 DeFi 市場

貸款依然是目前去中心化金融的核心業務,目前在前十大 Dapp 中一半來自 DeFi 領域,分別是:Maker、Compound、Instadapp、dYdX 和 Bzx。但是現在,一些中心化交易所也開始“盯上”這一有利可圖的垂直領域。

本周,幣安(Binance)推出了其貸款產品的第13階段,其中 USDT 利率為 6%、BUSD 利率為 8%、 ERD 利率為 15%。還有 Cred 和 Squilla Loans 這些 DeFi 貸方,就算用戶對去中心化金融協議一竅不通也能通過他們出色的用戶體驗輕鬆上手。以 Squilla 為例,借款人和貸款人只需輸入他們要尋找的金額和所需的貸款期限即可收到即時報價。雖然許多去中心化金融應用程序也在努力優化用戶體驗並提供更具吸引力的費率,但是和“財大氣粗”的中心化交易所相比可能仍有差距。

解鎖“10 億美元”

DeFi Pulse 每隔一個小時就會匯總所有公共 DeFi 協議里鎖定的全部以太坊和 ERC-20 代幣,並在其網站頂部的圖表中展示“鎖定總價值”(TVL)數字。

當然,“10 億美元”這個數字很大一部分得益於以太坊,因為目前 DeFi 鎖定價值中有約 70% 都使用了 ETH 代幣。但另一方面,DeFi Pluse 選擇使用美元計價的數字又很容易受到加密貨幣價格波動性的影響,這其實也是我們為什麼會看到這一數字頻繁變動的原因之一——換句話說,即便沒有人再投入更多 ETH 代幣,只要以太坊價格出現上漲就會推動“鎖定總價值”升高,而僅在上周,以太坊單周價格漲幅就達到了 21%。

實際上,假如我們不按照美元、而是按照鎖定的 ETH 數量評估,會發現 DeFi 過去七天的鎖定價值其實呈現了下降態勢。對此,CoinFund 的Jake Brukhman 表示:

“顯然,DeFi 的某些里程碑是因為以太坊價格上漲造成的,但無論如何,我們已經越過了 2018 年和 2019 年的熊市拐點,並為 2020 年牛市做好了準備。”

DeFi“鎖定”10億美元對加密行業意味着什麼?

加密貨幣投資者、同時也是以太坊推動者 Ryan Sean Adams 也在 Twitter 上寫道:

“軟件吞噬金錢。軟件吞噬銀行。下一個十年將是瘋狂的。”

當然,對於比特幣信仰者們來說,DeFi 這一里程碑並不值得稱道,因為他們覺得整個加密貨幣市場升值都是靠比特幣引領的。比特幣開發人員 Peter Todd 就表示:

“去中心化智能合約會讓人們不對債務負責,因此你需要謹慎對待。”

還有一名匿名比特幣支持者指出,DeFi 中被鎖定的“10 億美元”中有多少比例是由非流動性的初始代幣發行(ICO)組成?又有多少比例是 ConsenSys /以太坊基金會/以太坊創始人吹噓出來的?

加密貨幣法律評論員 Preston Byrne 更是直言不諱地指出,DeFi 中鎖定的肯定沒有 10 億美元,因為如果現有穩定幣 Dai 數量無誤的話,至少會有 3億 美元的以太坊鎖定在 Dai 里,因為早期投資者不想納稅所以沒有出售這些代幣。DeFi 並沒有鎖定 10 億美元,鎖定的其實是實物 ETH 代幣,因為許多早期投資者不想出售這些代幣,他們正在等待牛市的到來並期待以太坊升值。

Preston Byrne 舉了一個更形象的例子:

“說亞馬遜創始人傑夫•貝佐斯財富總值是 1000 億美元和說傑夫•貝佐斯擁有 1000 億美元現金之間是有區別的。”

另外,DeFi 市場的快速增長是否能持續也是一個未知數。以知名眾籌網站 Kickstarter 為例,該公司於 2009 年成立,2014 年其平台上的項目融資金額達到 10 億美元,但六年之後還沒有觸及 50 億美元——當然,DeFi 的發展速度肯定比傳統眾籌平台要快得多,

另一個領先 DeFi 協議 Compound 創始人 Robert Leshner 表示,這一里程碑表明,用戶正在尋找更好的加密貨幣使用方式,這樣可以減少對交易所的依賴。用 Robert Leshner 的話說,“中本聰如果看到 DeFi 的發展,也會感到非常自豪。”

其實無論從哪個角度來分析,“10 億美元”仍然是個微不足道的數字,因為根據市場分析公司 IBISWorld 的數據顯示,僅美國市場的商業貸款市場規模就有 8000 億美元,所以 DeFi 還是有很長的路要走哦。

您認為Defi市場能否繼續保持增長呢?不放在下面的評論欄里和星球君分享一下吧。

本文來自Odaily星球日報,本文觀點不代表格時財經立場,轉載請聯繫原作者。

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