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變身海外項目馬來西亞Munics Bank 幣圈傳銷資金盤“滿星雲”死灰復燃

摘要:1月6日,有幣圈投資人士向《華夏時報》記者爆料稱,近期盤亘在東南亞一些國家的幣圈資金盤項目又蠢蠢欲動,其中一個名為Munics Bank的馬來西亞海外資金盤已經悄然興起,通過層層包裝變身為數字銀行投資項目,正舉起“鐮刀”要收割中國投資人,引起業內的極大警惕。

變身海外項目馬來西亞Munics Bank 幣圈傳銷資金盤“滿星雲”死灰復燃

從電信詐騙到資本詐騙,後轉向幣圈資金盤詐騙,其中還包含了近年來在國內大行其道卻被監管部門嚴厲打擊的空氣幣ICO項目,讓國內很多不明就裡又想博取高收益的投資人虧損累累。

1月6日,有幣圈投資人士向《華夏時報》記者爆料稱,近期盤亘在東南亞一些國家的幣圈資金盤項目又蠢蠢欲動,其中一個名為Munics Bank的馬來西亞海外資金盤已經悄然興起,通過層層包裝變身為數字銀行投資項目,正舉起“鐮刀”要收割中國投資人,引起業內的極大警惕。

“Munics Bank由一群盤踞在東亞的華人操盤,因此也被調侃為國際傳銷大盤,年前正處在極度活躍中,有幾百萬人參與,國內也有很多人參與,在國內它有另外一個名字叫滿星雲。項目方宣稱Munics Bank相當於一家數字貨幣銀行,實際上它的模式與此前的幣圈傳銷項目PlusToken類似,都屬於存幣生息的理財類資金盤。”是日,一位幣圈玩家陳傑(化名)告訴本報記者。

那麼這個國內名稱叫滿星雲的代幣資金盤傳銷項目,是何人所為?傳銷模式又是如何的呢?

Munics Bank傳銷模式

根據本報記者獲得的資料顯示,滿星雲項目的大本營在馬來西亞,其創始人為一個叫馬來西亞華人賴彩雲,外界或許並不知道她的名字,但是在圈內她曾推出傳銷盤雲數貿,以及圈內眾所周知的傳銷資金盤“五行幣”。

陳傑透露,滿星雲的操作模式是用戶存入USDA或者USDT,即可激活理財,平台按規則產出MUI收益,MUI也即是Munics Bank的平台幣,USDA則是滿星雲自己推出的穩定幣,1USDA=1美元。除了USDA和USDT,Munics Bank還支持BTC、ETH、XRP、EOS、LTC等主流數字貨幣入金。

“在收益上,Munics Bank與大多數資金盤一樣,有靜態收益,也有動態收益。動態收益模式,即拉人頭賺錢;靜態收益,即用戶存入數字貨幣獲得的‘利息’,存500美元,可獲5%的月息,存10000美元,可獲10%的月息。Munics Bank宣稱用戶本金隨存隨取,卻設置了高昂的手續費門檻,以限制用戶提現。比如,入金28天內解約,收系統維護費5%;29-60天內解約,收1%;超過60天解約,不收費。這就是要鼓勵用戶只充錢,不拿錢。”1月9日,一位廣東的幣圈投資人黃華對《華夏時報》記者表示。黃華此前投資過一些資金盤,但是均遭受了很大損失,他現在已經對此類項目變得非常警惕。

黃華告訴記者,他此前投資了一個已經跑路的海外項目“YouBank”,而滿星雲這個鼓吹存幣生息、躺賺的資金盤,無論是名稱還是模式,都與其極其相近。而且,黃華還發現二者的關係確實不一般。

“YouBank是2019年最火爆的資金盤項目之一,號稱有800萬投資者。但是在2019年11月24日,YouBank關閉充提,引起投資者恐慌。隨後,YouBank負責人劉陽在微信群中稱,他將在11月26日的香港大會上公布一個布局4個月之久的偉大奇蹟。而離開YouBank的人,也會後悔到拍斷大腿。但是沒隔多久,投資人等到的是YouBank被滿星雲合併,投資人的資產被轉移到滿星雲平台。也就說,滿星雲其實是已經跑路的YouBank變裝項目,開始新一輪的收割。”黃華稱。

1月9日,記者也下載了該款投資APP,從其頁面介紹發現,在Munics Bank平台上,用戶投入的錢越多,便可以獲得更多代數的返佣。其中,投資500-4999美元的黃金卡用戶,最多拿3代收益;投資5000-9999美元的白金卡用戶,最多拿8代收益;投資10000美元以上的環球卡用戶,最多拿12代收益。

更為值得警惕的是,一些所謂成功學大師陳安之、俞凌雄、梁凱恩等人,也加入了Munics Bank,為其站台並推波助瀾。

滿星雲的行騙路徑

在業內人士看來,滿星雲項目是打着代幣旗號的“龐氏騙局”。

根據《華夏時報》記者多方採訪以及查閱資料發現,截至目前,Munics Bank不但收割了許多中國韭菜,也收割了很多馬來西亞韭菜,甚至割到了馬來西亞議員頭上。在當下國內傳銷資金盤正在被監管層緊盯嚴打之際,Munics Bank這類跨境傳銷資金盤仍在頂風作案。

2019年5月份,有國內相關財經媒體報道稱,滿星雲的創辦人是馬來西亞華人賴彩雲。滿星雲的前身,則要追溯到十年前成立的2009年的“雲數貿”項目,該項目是國內最著名的傳銷盤之一,早就被公安部列為10個典型傳銷案例之一。彼時雲數貿的創始人有兩個,一個是張健(真名宋密秋),另一個就是賴彩雲。

該報道指出,從2013年8月,國內各地公安機關先後開始調查一系列雲數貿傳銷案,抓獲犯罪嫌疑人數十人,涉案金額達1.6億元。但云數貿並未被徹底剿滅。2014年,張健逃亡泰國,隨後因持有假護照被泰國警方抓獲,並被判刑3年2個月,賴彩雲則逃至馬來西亞。在泰國監獄中的張健仍然活躍,甚至在2015年與賴彩雲聯手推出了“五行幣”,後者也成為了幣圈最早的資金盤之一。

2017年8月,央視也發布報道稱,在公安部統一部署下,多地公安機關五行幣系列涉嫌傳銷案依法進行查處,五行幣系列涉嫌傳銷組織打着售賣虛擬貨幣的幌子,以高額返利為誘餌大肆發展會員,會員涉及全國大量人群,涉案金額92億餘元。張健也再次被中國警方抓獲,沒能逃過恢恢法網,當時央視還公布了張健被抓的照片,根據當時張健的供述,他將賴彩雲拉入其中一起合作做五行幣傳銷,成為五行幣的核心骨幹。

到了2018年,馬來西亞破獲滿星雲特大傳銷案,身在馬來西亞的賴彩雲被列入移民局黑名單,禁止出國,她72個銀行賬戶上的586萬令吉(約合人民幣996萬元)資產,也被凍結。

2019年5月8日,滿星雲特大傳銷案在馬來西亞當地法院開庭審理,賴彩雲與其他兩個同夥因涉嫌從事傳銷活動受審。庭審中,賴彩雲等三人均拒不認罪。最終,法院並未當庭宣判,而是允許她們繳納保釋金,保外候審。根據當時馬來西亞媒體報道,在去年5月法庭上面對指控時,賴彩雲表現得無所畏懼,甚至向法院起訴投資人對其涉嫌誹謗。

但是誰能想到,獲得保釋後的賴彩雲繼續用Munics Bank資金盤繼續收割投資者,其中中國投資人最多。根據2017年馬來西亞警方出具的一份報告顯示,在滿星雲公司經營的各類騙局中,90%的受害者都是中國人。近三年來,已經有上百名中國受害者前往馬來西亞,起訴滿星雲公司。

有業內人士分析,僅僅賴彩雲一個人,是無法撐起如此龐大的一個資金盤騙局的,事實上Munics Bank背後的站台陣容還頗為“強大”。《華夏時報》記者查閱資料發現,除了賴彩雲,還有號稱“成功學天團”的“四大天王”,即陳安之、梁凱恩、俞凌雄、劉陽也參與了其中。Munics Bank宣傳資料顯示,陳安之是其首席品牌顧問,波辰龍(即“俞凌雄”)是其首席區塊鏈技術負責人,梁凱恩是其首席戰略管理培訓師,而劉陽則出任其全球運營戰略總負責人。

“如果你有夢想,如果你想創造更大的人生價值,如果你想幫助更多的人,如果你想成為這個時代的代言人,如果你想成為百萬富翁、千萬富翁……滿星雲絕對是你最佳的選擇!”滿星雲的宣傳資料這樣寫着梁凱恩的經典話術。

隨着中國金融監管和公安的出手,國內資金盤大都偃旗息鼓,其成員四處逃竄,但是海外傳銷資金盤仍毫不收斂。業界人士期盼,精準打擊跨境資金盤的那一天早點到來。

本文來自華夏時報,本文觀點不代表格時財經立場,轉載請聯繫原作者。

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